Niespodziewane zdarzenia losowe mogą spotkać każdego. Problem zaczyna się wtedy, kiedy osoba stratna nie posiada wystarczających środków pieniężnych do pokrycia poniesionych szkód. W takich sytuacjach wiele osób wybiera szybką pożyczkę lub kredyt. Brak wiedzy i doświadczenia często wiąże się z popełnianiem błędów przez kredytobiorców. Jak temu zapobiec i dlaczego pomoc doradcy finansowego może okazać się kluczowa?
Kim jest i co charakteryzuje wykwalifikowanego doradcę finansowego?
Zadaniem doradcy finansowego jest pomoc klientom indywidualnym i korporacyjnym w podjęciu dobrej decyzji finansowej. Zwykle takie decyzje to wybór atrakcyjnej oferty kredytowej czy szybka pożyczka. Warto pamiętać, że doradca finansowy ma większe kompetencje niż doradca kredytowy, choć oba te pojęcia bywają często mylone. Zawód doradcy finansowego nie wymaga ukończenia specjalistycznych szkoleń czy kursów. W praktyce doradcą może być każdy, kto umie nawiązywać relacje z innymi ludźmi, ma wysokie kompetencje sprzedażowe, a także rozwinięte zdolności analityczne i komunikacyjne. Osoba, która posiada wszystkie te cechy, może być z powodzeniem określana jako wykwalifikowany doradca finansowy.
Kiedy wybrać się do doradcy finansowego?
Najczęstszym powodem wizyty u doradcy finansowego jest chęć uzyskania kredytu. Nie każdy śledzi na bieżąco oferty banków i ma szczegółową wiedzę na temat warunków udzielania kredytów. Doradca zadaje zwykle pytania o aktualne zarobki i cel zaciągnięcia kredytu. Ułatwia to dopasowanie oferty do konkretnych potrzeb konsumenta. Pomoc doradcy finansowego obejmuje także udzielenie wszelkich informacji o produkcie i negocjacje z instytucją bankową w celu zapewnienie klientowi korzystniejszych warunków umowy. Do tego typu specjalisty mogą zgłaszać się również osoby zainteresowane wykupieniem ubezpieczenia lub złożeniem wniosku o pożyczkę.
Czy warto korzystać z usług doradców finansowych?
Osoby korzystające z doradztwa finansowego bardzo często mają niewielką wiedzę na temat produktów bankowych. Ich motywacją jest znalezienie oferty kredytu pożyczkowego lub hipotecznego na najkorzystniejszych dla konsumenta warunkach. Dla wielu zainteresowanych kredytem dużą trudnością jest wypełnianie formalności. W tym aspekcie również można liczyć na pomoc specjalisty. Współpraca z doradcą będzie owocna tylko wtedy, kiedy konsument również wykaże się inicjatywą. Nawet z pozoru błahe pytanie może okazać się kluczowe dla wybrania konkretnej oferty.
Decyzja o kredycie lub pożyczce, a także wykupienie ubezpieczenia powinna być jak najdokładniej przemyślana. Warto w tym zakresie rozważyć skorzystanie z usług doradcy finansowego, który zapewni wsparcie na każdym etapie.
Artykuł powstał przy współpracy z firmą Konkret.
0 komentarzy
